众信旅游外汇业务遭监管处罚，旗下互联网小贷哑火、所投布比区块链团队涉嫌发币

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19日，北京外汇管理部公示，众信旅游（002707.SZ）旗下北京悠联货币汇兑有限公司（下称 “悠联货币”）收到行政处罚。同日，有数张外汇管理违规支付罚单发出。


决定书显示，悠联货币错报个人外汇业务监测系统数据；错报个人本外币兑换特许业务月报表数据，被责令改正，给予警告，并处7万元人民币罚款。






工商信息显示，悠联货币由众信旅游集团股份有限公司持有56%股份，是上市公司众信旅游控股的外汇兑换平台。


悠联货币在2017年5月获国家外汇管理局北京外汇管理部批复，经营个人本外币兑换特许业务。而早在15年，众信旅游已入局金融，在广州设立了一家小额贷款公司广州优贷小额贷款有限公司（下称 “优贷金融”），布局互联网小贷。


优贷金融官网显示，旗下借贷产品包括消费分期产品以及个人信用贷款。其中，循环信用卡产品一栏无相关信息。消费分期产品显示包括房抵贷“优房贷”以及众信旅游旗下产品、医美、留学场景的分期产品；个人信用贷款产品包括针对个人及小微企业的互联网小贷，页面下方显示，产品适用城市仅有北京、上海及广州。


公开信息显示，互联网小贷优贷金融在2015年12月获批成立。


根据众信旅游财报，2019年上半年，除旅游及营销类业务外，其他行业产品收入2193万，同比增长176.42%，其中移民置业、货币兑换收入大幅增长，悠联货币收入增速200%。报告未提及其小贷业务收入。






在2018年财报中，众信旅游披露，报告期内，因从事政策扶持产业，收到互联网小贷补贴34万余元，鲜有信息披露旗下小贷业务的经营状况。






天眼查信息显示，优贷金融在2015年12月获批成立，由众信旅游全资持有，注册资本2亿元，法人为众信旅游高管曹建。就众信旅游披露，优贷金融曾在2016年与广州帝隆科技股份有限公司签署29万元的合同定制小额贷款业务管理软件。此外，就天眼查信息，有多名出质人分别向优贷金融出置880万元、200万元、629万元股权。


就公开报道，众信金融曾在2016年宣布和玖富打造出境游互联网金融平台，还表示将对众信旅游现有货币兑换及小贷公司进行串联。近半年后，有名为“优玖分期游”产品信息释出，据悉主打旅游分期和理财业务。天眼查显示，众信金融控股、玖富参股的北京优玖科技有限责任公司（简称 “优玖科技”）已在2019年7月注销。


此外，众信旅游还全资持有广州优盛互联网金融信息服务有限公司，该公司法人贺武还中企信融资租赁有限公司、中企信商业保理有限公司担任法人，以上均系众信旅游旗下金融类企业。15日，众信旅游公告，还计划投资设立全资的商业保理子公司粤珠商业保理有限公司。


除此之外，众信旅游也涉足了数字货币及区块链行业。


天眼查显示，众信旅游通过创新工场创业投资中心（有限合伙）投资了布比区块链主体布比（北京）网络技术有限公司。布比创始人蒋海及一众联合创始人均有科研技术背景。直至2018年虚拟货币BU代币上线，以技术企业自居的布比也和数字货币扯上关联，涉嫌染指虚拟货币发行。






据公开报道，蒋海曾回应为何布比要支持BUMO做商用级基础公链称，项目是新加坡BUMO基金会发起的，布比是作为BUMO重要的技术提供方。由于各地政策要求，包括孙宇晨旗下波场等虚拟货币项目均在新加坡注册基金会，已谋求合规。蒋海等多位布比高管在BUMO核心团队及顾问列表中，BUMO公开的联合创始人赵正涌是布比高管及股东，有市场等职能部门员工也对外显示有两家公司的职位抬头。布比与BUMO存在颇多交集，被业内认为是布比的公有链项目。


公开信息显示，公有链BUMO关联代币BU。如今，BU代币币价0.056元，较历史高位1.588元，已跌去96%。此外，BUMO团队被传出裁员后回应称，2019年伊始确实做了必要的人员调整。







（责任编辑：朱荻）






来源：http://mp.weixin.qq.com/s?src=11&timestamp=1574796604&ver=1998&signature=uoH38H52KtBf2M30zmY6jRYwdTnvMyYCpnMyX2SLZIIlSoi8JfB8gJI1gV8hacejZ2XfwGY6uhUPdbNEnnO-WNbzi5ahrFtvEthBaj3rFBA0xjkDolc09*tD9wrhagfo&new=1
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